לאחר שנה בבורסה

עברה שנה מאז שהתחלתי להשקיע בבורסה.

מי שעוקב אחרי יודע שההשקעה שלי בבורסה כיום מתמקדת בהשקעה ארוכת טווח מהסיבות שמניתי בפוסטים הקודמים.

האם ישנן תוצאות טובות?

אז ככה:

בחצי השנה הראשונה שלי בבורסה השקעתי השקעות קצרות טווח, קניתי ומכרתי ברמה היומית לפי ניתוח טכני בReal Time ולפי שיקולים נוספים.

הפסדתי קצת והרווחתי קצת, בסופו של דבר, לאחר חצי שנה נשארתי במקום! ללא רווחים (כמעט) כלל.

ואז הגעתי למסקנה שהשקעה קצרת טווח היא לא בשבילי כל עוד אינני עובד כסוחר יומי והיות ואינני מעוניין לעבוד כסוחר יומי לכן אינני סוחר יותר (מלפני חצי שנה) במסחר קצר טווח.

ומאז שהתחלתי מסחר ארוך טווח (קנייה של מניות והשארתם בתיק המניות שלי למשך כמה חודשים), התיק שלי פרח!

אין ספק שזו הדרך המתאימה לי (מסחר ארוך טווח), התיק שלי מורווח כ20% מערכו מאז שהתחלתי במסחר ארוך טווח, שלא לדבר על הרוגע הנפשי וכמובן שזה לא לוקח לי זמן (כי אני לא מתעסק עם מניות ברמה היומית).

אז במה אני משקיע?

איך מורכב תיק המניות שלי?

אני מטבעי אדם שלוקח סיכונים (משתדל כמובן שיהיו מושכלים) ותיק המניות שלי משקף את אישיותי.

לאחר מחשבה בנושא רכיבי תיק המניות שלי הגעתי למסקנה שהדרך הכי טובה בשבילי תהיה להשקיע בסדרה של מניות בעלות סיכון גבוה.

מה? סיכון גבוה? אבל אפשר להפסיד המון כסף בשיטה הזו?

תרשו לי להסביר, בואו נתחיל בלהגדיר "חבילה" כמניות של חברה מסוימת בסכום של 10,000 שקלים. (להלן "חבילה").

אז אני משקיע 10 חבילות ב10 סוגי מניות סיכוניות.

מהן מניות סיכוניות?

מניות שיש סיכוי שיקרסו (ואז אאבד את כל כספי המניה ההיא) אבל גם יש סיכוי שארוויח בהם ואז ערכן יעלה במאות אחוזים.

דוגמאות?

מניות גז (אם מוצאים גז או נפט ערכן לא יסולא בפז אבל אם אין גז אז הן לא שוות את קליפת השום).

מניות נדל"ן שירדו לאחוזים בודדים מערכן הקודם ואז אם יקרסו - אפסיד הכל אך אם יחזרו אפילו למחצית משווין הקודם ארוויח מאות אחוזים.

ומניות ביו מד.

למה?

אני מחשב שאפילו אם מניה אחת מצליחה לעלות כמצופה אני יכול להרוויח ממנה 1000%, זאת אומרת שמהשקעה של 10,000 אני מרוויח 100,000 וזה בעצם שוויו של כל התיק שלי! ככה שאפילו אם אפסיד בכל שאר המניות שלי עדיין לא אצא מופסד.

התרחיש של 1000% למניה בסוגי המניות שמניתי לעיל אינו מופרך והתרחיש שכל 9 המניות האחרות יקרסו לגמרי הינו מופרך, כי אפילו אם שאר המניות נופלות מערכן, הרבה פעמים אפשר למכור אותם בחצי מערכן הראשוני והרבה פעמים הן אינן קורסות לגמרי.

והרבה פעמים ישנה יותר ממניה אחת שעולה 1000%.

זהו - זו שיטתי.

האם הצלחתי להשקיע במניה שעלתה 1000% מלפני חצי שנה?

כן, השקעתי ב"רציו יהש" כאשר הייתה שווה 5 אגורות והיום ערכה 42 אגורות.

לצערי, הוצאתי חצי מהרווחים כאשר הייתי מורווח פי 4 משוויה המקורי והוצאתי עוד בהמשך ולכן אינני מורווח כפי שיכלתי.

מסקנה - אני צריך לדבוק בתוכנית המקורית שלי.

אז למה אני לא סוחר נדל"ן?

טוב, זה פשוט, אחרי שראיתם את המסקנה שלי מהבורסה לא תתפלאו לקרא את מסקנות הנדל"ן שלי.

למדתי על נדל"ן, קניתי כמה ספרים, נרשמתי לקורס ואז הבנתי.

אם אני רוצה להרוויח הרבה כסף מנדל"ן אני חייב להיות מתווך דירות, אלי לא מתווך דירות לכל העולם אבל כן מתווך דירות לעצמי.

ההכנסה מנדל"ן מגיעה בבוכטות, שזה נחמד מאוד כשזה מגיע, אבל עד שזה מגיע - אין הכנסה.

ו... זה הרבה עבודה של ניירת, של התרוצצות, של מקח וממכר, של ריצה לחיפוש דירות.

וזה לא קל כמו שסיפרתי בפוסט הקודם.

קשה למצא דירה שהשכירות שלה גבוהה מהמשכנתה, ואז כשמוצאים את הפנינה מדובר בדרך כלל בדירת חורבה שאחרי שיפוץ של 100,000 שקלים שוויה יעלה ב200,000, אבל גם השיפוץ זו מלאכה מייגעת שצריך להתעסק איתה כל הזמן.

וכמובן שגם 200,000 ש"ח למימון דירה אינם פשוטים להשגה - במיוחד אם מדובר בדירה להשקעה על חשבון דירת מגורים (כיום גרים בשכירות).

האם אני מצטער על כל השעות של הלמידה?

ממש לא, הידע שצברתי נשאר עימי.

יותר מזה, עכשיו כשאקנה דירה אעשה זאת בצורה הרבה יותר מושכלת, אשיג משכנתה הרבה יותר טובה (חסכון של עשרות אלפי שקלים), כשאראה דירה בהזדמנות - לא אתעלם ממנה, אבין את הנתונים העומדים בפני ובהחלט אקנה גם דירה להשקעה מתי שהוא בעתיד.

פשוט אי אפשר לקנות דירה מהצד, אי אפשר להכות את שוק הדיור סתם ככה.

אבל אפשר להבין יותר בכל התחום ותאמינו לי - פוגשים אותו בכל מקום.

ולכן המשכתי הלאה, לחפש את התחום שייתן לי את המרגוע.

תחום שלבנות אותו יעלה לי במאמץ אומנם, אך אחרי שהוא בנוי, יכול לייצר לי הכנסה ללא התעסקות.

על זאת ועוד ... בפוסט הבא

להרוויח כסף מנדל"ן

בפתח דברי נבהיר ענין קטן - נדל"ן זה לא בורסה.

לא קונים בית במחיר נמוך ומוכרים אותו לאחר 3 דקות פי 2 מהמחיר!

נדל"ן זה ענין כבד, מה שלא סותר בכלל כניסה לתוך התחום הזה - על ידי כל אחד.

בואו נחשוב שנייה - כמעט כל זוג בישראל קונה דירה, כולנו בסופו של דבר נדלניטים בין אם נרצה בכך ובין אם לא.

אלא מה?

אנשים קונים נדל"ן כדי לגור בו ולא על מנת לסחור בו גרידא.

וכאן כמובן הטעות - קניית דירה הינה עסק כלכלי לכ-ו-ל-ם, מדובר על הוצאה שמשפיעה על הזוג למשך כל שנותיהם הטובות בעודם נאנקים תחת עול המשכנתה.

ואנחנו שומעים על המון אנשים שקנו דירה לפני X שנים ועכשיו היא שווה פי 2 וכדומה.

אז בואו נתחיל מההתחלה - איך אפשר להרוויח מנדל"ן?

זה פשוט, קונים דירה ומשלמים X שקלים למשכנתא, ואז משפצים אותה ומשכירים אותה ביותר משווי המשכנתה.

אם המשכנתה הינה 3000 ודמי השכירות על הדירה הינם 3,500 - יותא שאני מרוויח בחודש 500 ש"ח!

שילמתי רק את ההוצאה הראשונית של כ200,000 ש"ח, מה שאומר שקניתי הכנסה חודשית של 500 ש"ח עד סוף המשכנתה ב200,000 מזומן (אח"כ ההכנסה עולה ל3,500 לחודש) ואחרי 25 שנות המשכנתה, הדירה שלי לכל דבר.

מכיוון שהמשכנתה לא מורידה לי כלום מהחשבון השוטף (להיפך, היא רק מוסיפה לי 500 ש"ח) אין סיבה שאחרי 4 שנים, כשאצליח להשיג עוד 200,000 ש"ח שלא אקנה עוד דירה!

ניתן לקנות דירה כל 4 שנים.

טוב, נהיה ראליים, אם מחכים שייפתחו קרנות ההשתלמות של האשה ושלי, אז אפשר לקנות דירה כל 7 שנים.

זה לכל אדם מהיישוב, מי שנכנס לתחום יכול לעשות המון יותר כסף מקנייה ומכירה של הדירות.

אז בפוסט הבא אספר לכם למה אני לא סוחר נדל"ן כיום.

מסקנות בורסאיות

מזמן לא כתבתי - פשוט לא היה לי פנאי, אבל זה לא אומר שהדברים עצרו גם בחיים הפרטיים שלי.

מחשבות קמו ועלו, מקורות פרנסה כאלו ואחרים התגבשו - חלק נשארו וחלק נעלמו וכדומה.

אז מהן מסקנותי?

הרבה מסקנות יש לי ואתחיל מהתובנות שלי לגבי הבורסה.

א. בבורסה יש המון כסף שמתגלגל.

ב. אני מסוגל להכנס לתחום ואני יכול להרוויח בו יפה מאוד.

ג. אני לא הולך לעשות את זה.

ואסביר - בבורסה אפשר להרוויח הרבה כסף מקנייה ומכירה מושכלים של מניות אם הולכים על פי ניתוחים טכניים מסודרים ו/או משתמשים בכלים המוכחים כרווחיים.

התחלתי לעשות את זה, אפילו (בתור מתכנת) בניתי כלי שעזר לי לפתח שיטה יפה לרווחים בבורסה אבל... זה לא בשבילי.  ראיתי שאם אני רוצה להרוויח כסף מהבורסה, עלי להשקיע בה את מיטב שעותי ומרצי, מה שיכריח אותי להתפטר מעבודתי הנוכחית ולהשאר לכוד במלכודת הזהב של רווחים / הפסדים יומיים.

לא ככה אני רואה את חיי.

השאיפה שלי הינה לצאת מהמעגל הלוכד של העבודה ולא זו הדרך לעשות את זה.

האם אני מתחרט על כל השעות שהשקעתי בבורסה?

ממש לא!  למדתי המון על כלכלת ישראל בפועל, למדתי המון על הבורסה ומניות בפרט ואלו תחומים מעשיים שמשפיעים על חיי.

כשחידשתי את קרן ההשתלמות והפנסיה בחרתי בצורה יותר מושכלת לפי מה שנראה לי כיוון השוק, אם ייראה לי שהשוק גבוהה מדי אעבור למסלולים אחרים.

אני נשאר מושקע בבורסה עד היום ובודק מדי פעם את המצב שלי שם (גם בישראל וגם בחו"ל), כשאני רואה הזדמנות קנייה טובה - חברה מבטיחה ששווייה עוד לא ניכר במניותיה אני יכול לקנות אותה תוך מספר רגעים.

ההבדל הינו שעכשיו אני מושקע לטווח ארוך - ברמה של חודשים עד שנה.

בקיצור למסקנת המסקנות:
* מי שחושב להכנס לבורסה מהצד ולהכות את השוק - הוא טועה.

* מי שרוצה לעבוד בבורסה חייב לקחת את זה ברמה רצינית ולהחשיב עצמו כברוקר לכספו - full time job

* אני מאוד ממליץ לכל אחד להכנס להשקעות מושכלות בבורסה לצורך הלימוד.

* אני ממליץ לכולם לאחר שלמדו את כל הבסיס - להשאר בבורסה לטווח ארוך.

אז מכיוון שהבורסה לא הוציאה אותי ממלכודת העכברים - מה יוציא?

אז בפוסט הבא אספר לכם על נסיונותי בשוק הנדל"ן

מסחר בחוזים? פורקס? -- תוכנה מדהימה בלי להפסיד שקל

עולם שוק ההון הוא ג-ד-ו-ל.

יש שם נישה של מסחר ברמה של שניות, רואים את זה הרבה פעמים בסרטים, הבחור יושב ליד מחשב עם אצבע אחת מונפת וגוף מוכן לפעולה, על מסך גדול רואים גרף עולה ויורד שמשתנה כל שניה.

כאן זה מתפצל, אם הבחור שיושב הוא הבחור הטוב אז פתאום רואים עליה של הגרף - הבחור מזנק על המקלדת ולוחץ, מקרון השניה לאחר מכן הגרף יורד, אבל זה לא משנה כי הגיבור בדיוק הרוויח מליוני שקלים.

אם זה הבחור הרע אז.. בדיוק ההפך והבחור האומלל צריך למשכן את ביתו.

אחד הדברי החשובים במסחר בשוק ההון הוא כלי יעיל לשימוש, זה משדרג את העבודה כמו גם נותן נתונים מדויקים וברורים ואלו אלמנטים שאסור לוותר עליהם במסחר בשוק ההון.

הבעיה היא שהחברות הגדולות יודעות את זה ולכן הם מייצרות תוכנות טובות, יעילות, מדויקות עם ממשק גרפי מרשים ואז... מוכרות את השימוש בתשלום חודשי (והתשלום החודשי הוא הכי מעצבן, אם כבר קונים אז אני רוצה לשלם פעם אחת וזהו).

לפני שאני מלכלך על כל החברות (טוב, בעצם זה אחרי שאני מלכלך :-) ) אני אלמד עליהם זכות, תוכנות לשוק ההון חייבות להשתמש בנתוני זמן אמת ברמת השניה, את הנתונים הללו הן בעצמן רוכשות בתשלום מלא, ככה שאפשר להבין את ההצדקה למחירי התוכנות.

אז היום בעודי גולש להנאתי, נתקלתי בתוכנה למסחר בשוק ההון / חוזים / פורקס וכדומה, התוכנה הפתיעה אותי - היא קלה לשימוש, יעילה, מביאה נתוני זמן אמת, מציעה חשבון התנסות בכסף מדומה והכל בח-י-נ-ם, כן, את כל זה היא מביאה בחינם.

בקיצור, מי שמכיר את התחום הזה של שוק ההון, וכן מי שלא מכיר - אין לכם מה להפסיד, ההורדה לוקחת כמה שניות של חיבור פס מהיר, ההתקנה היא ללא שום רוגלה וכדומה (ברור שלא, אחרת לא הייתי כותב עליה) והתוכנה אינטואיטיבית.

אז מה דעתכם להרגיש כמו הגיבור ההוא בסרט?

האם תשכילו ללחוץ בזמן על הכפתור?

אל דאגה - הכל בכסף מדומה (למרות שאני בטוח שהם ישמחו אם תעברו לכסף אמיתי :-) ).

תוכנה מגניבה לשוק ההון

ובגלל שאתם קוראים נאמנים של הבלוג שלי, אני מביא לכם לינק מיוחד שיביא לכם 80 שקלים חינם להשקעה בעזרת התוכנה הנ"ל (הם כנראה מקווים שתתפתו להוסיף עוד כסף על גבי זה כדי להרוויח עוד ועוד ועוד).

80 ש"ח חינם למסחר בתוכנה הנ"ל

יאללה עד כאן לענין פורקס, אני צריך בעתיד לשתף אתכם גם במסקנותי לגבי הבורסה וגם בתוכניותי להשיג הרבה כסף - והכל עד יום העצמאות.

כל זאת ועוד - בפוסטים הבאים,

בינתיים - לכו לשחק עם התוכנה ותכתבו תגובות לפוסט.

בורסה ללא מאמץ כלל

עוד שיטה מעשית להרוויח מהמצב של הבורסה ללא כל מאמץ כלל.

קרנות ההשתלמות

גם אם לא בא לך לקרא על הבורסה / להתנסות במסחר בבורסה וכדומה עדיין אפשר להרוויח הרבה מהירידה של הבורסה.

איך?

מכיוון שהבורסה ירדה הרבה ותוך שנה שנתיים היא תעלה בגדול - כל מה שיש לעשות הוא להרים טלפון למנהל קרן ההשתלמות שלכם ולבקש ממנו לעבור לתוכנית מנייתית (יש תוכניות של יותר מ50% מהן מושקע במניות), לא מסובך, לא דורש הרבה מאמץ וגם תוכל לסמוך על הידע של המשקיעים המקצועיים של קרן ההשתלמות.

אין ספק שהקרנות המושקעות במניות יעלו הרבה מאוד בשנה - שנתיים הקרובות.

פשוט להרוויח ללא מאמץ כלל.

איך מוצאים את המניה שתעשה לי 300% בשנתיים

בפוסט הקודם הסברתי את השיטה בגדול.

לקנות בזמן משבר שוק ולמכור כשהשוק חוזר לעצמו.

וזה בדוק - השוק תמיד חוזר לעצמו.

אז איזו מניה לבחור?

מה הסיכונים?

הסיכון היחידי הוא שהחברה בעלת המניה אותה בחרתם תקרוס ותימחק ואיתה כל המניות שלכם ולכן:

א. לא לשים את כל הביצים בסל אחד, אלא לפזר את ההשקעה ל10 מניות שונות.

ב. לבחור מניות ממדד ת"א 100 = ממאה החברות המובילות בישראל.

ג. לבחור מניות שירדו חזק (דוגמא: לרבע ממחירן).

דוגמא למניה כזו: אפריקה ישראל - היא ירדה ל10% משוויה, ז"א שהיא צפויה לעלות ב1000% תוך שנתיים, אז אולי היא לא תגיע לשיא הקודם שלה, אז היא רק תעלה פי 7.

להמחיש - מי ששם 100,000 ש"ח במניה הזו כשהיא היתה בשפל, יהיה לו שם 700,000 ש"ח תוך שנתיים.

בכלל, מניות משוק הנדל"ן ירדו חזק במשבר הנוכחי ולכן יש צפי לעליות חדות, כמו כן, גם מניות מתחום הפיננסים ירדו קשה ולכן גם שם אפשר לגרוף רווחים נאים.

אז למה אתם מחכים?